İçeriğe geç
XBaseTech
Kullanıma hazır

XBase KYB

Kurumsal müşteri doğrulama sistemi

Şirket doğrulama, gerçek faydalanıcı (UBO) tespiti, yönetici doğrulama, belge doğrulama ve risk değerlendirmesi.

Demo Talep EtBir Mühendisle Görüşün
KYB / Kurumsal Müşteri DoğrulamaLIVE
  1. 01Sicil bağdaştırıcılarıTicaret sicili ve kurumsal veri kaynaklarına bağlantı.
  2. 02Ortaklık çözümleyiciOrtaklık grafiği ve UBO hesaplaması.
  3. 03Kişi doğrulama entegrasyonuVideo KYC oturumları ve AML taramalarının vakaya bağlanması.
  4. 04Belge yönetimiBelge yükleme, sınıflandırma ve kontrol listeleri.
  5. 05Vaka ve kararBirleşik risk görünümü, karar ve gerekçe.

Genel Bakış

KYB / Kurumsal Müşteri Doğrulama

Nedir

XBase KYB, tüzel kişi müşterilerin kimliğini, ortaklık yapısını ve yetkili kişilerini doğrular: ticaret sicili kayıtları, gerçek faydalanıcı zinciri, yöneticilerin kimlik doğrulaması, belge kontrolü ve yaptırım/PEP taraması tek bir vaka içinde toplanır.

Hangi problemi çözer

Kurumsal müşteri edinimi, bireysel doğrulamadan farklı olarak katmanlıdır: şirketin kendisi, ortakları, ortakların ortakları ve imza yetkilileri ayrı ayrı doğrulanmalı ve sonuçlar tek bir risk görünümünde birleşmelidir. Sistem bu zinciri yapılandırılmış bir vaka olarak yönetir.

Kimler için

Kurumsal hesap açan bankalar, ödeme kuruluşları, B2B fintech platformları ve pazar yerleri için geliştirilmiştir.

Temel Özellikler

Temel Özellikler

  • Şirket Doğrulama

    Sicil kayıtları, faaliyet durumu, adres ve vergi bilgisi doğrulaması.

  • UBO Tespiti

    Ortaklık zincirinin çözümlenmesi ve eşik üzerindeki gerçek faydalanıcıların belirlenmesi.

  • Yönetici Doğrulama

    Yetkili ve yöneticilerin XBase Video KYC ile bireysel doğrulaması.

  • Belge Doğrulama

    Sicil gazetesi, imza sirküleri, faaliyet belgesi gibi belgelerin kontrolü.

  • Risk Değerlendirmesi

    Sektör, ülke, ortaklık yapısı ve tarama sonuçlarına dayalı risk puanı.

  • Yaptırım / PEP

    Şirket, ortaklar ve yöneticiler için XBase AML Screening ile tarama.

Modüller

  • Company Verification
  • UBO Detection
  • Director Verification
  • Document Verification
  • Risk Assessment
  • Sanctions / PEP

Nasıl Çalışır

Nasıl Çalışır

  1. 01

    Şirket bilgisi

    Vergi numarası veya sicil numarası ile şirket kaydı sorgulanır.

  2. 02

    Ortaklık zinciri

    Ortaklık yapısı çözümlenir; gerçek faydalanıcılar belirlenir.

  3. 03

    Kişi doğrulama

    Yetkililer ve faydalanıcılar Video KYC ile doğrulanır ve taranır.

  4. 04

    Belgeler

    Gerekli belgeler yüklenir ve kontrol edilir.

  5. 05

    Risk ve karar

    Tüm sonuçlar tek risk görünümünde birleşir; uyum ekibi kararı verir.

Mimari

Mimari

KYB vakası, şirket, kişi ve belge alt vakalarını bir arada tutan bir üst vaka olarak modellenir. Video KYC ve AML Screening ile aynı platformda çalışır ve sonuçları doğrudan tüketir.

KYB / Kurumsal Müşteri DoğrulamaLIVE
  1. 01Sicil bağdaştırıcılarıTicaret sicili ve kurumsal veri kaynaklarına bağlantı.
  2. 02Ortaklık çözümleyiciOrtaklık grafiği ve UBO hesaplaması.
  3. 03Kişi doğrulama entegrasyonuVideo KYC oturumları ve AML taramalarının vakaya bağlanması.
  4. 04Belge yönetimiBelge yükleme, sınıflandırma ve kontrol listeleri.
  5. 05Vaka ve kararBirleşik risk görünümü, karar ve gerekçe.
  • 01

    Sicil bağdaştırıcıları

    Ticaret sicili ve kurumsal veri kaynaklarına bağlantı.

  • 02

    Ortaklık çözümleyici

    Ortaklık grafiği ve UBO hesaplaması.

  • 03

    Kişi doğrulama entegrasyonu

    Video KYC oturumları ve AML taramalarının vakaya bağlanması.

  • 04

    Belge yönetimi

    Belge yükleme, sınıflandırma ve kontrol listeleri.

  • 05

    Vaka ve karar

    Birleşik risk görünümü, karar ve gerekçe.

Teknolojiler

  • Node.js
  • TypeScript
  • PostgreSQL
  • Redis
  • Docker

Entegrasyon

Entegrasyon

  • REST API

    Sürümlenmiş, belgelenmiş uç noktalar.

  • Webhook

    Olay bazlı, imzalı bildirimler.

  • Web Entegrasyonu

    Gömülebilir web bileşenleri.

Güvenlik

Güvenlik

  • Şifreleme

    Belgeler ve kişisel veriler şifreli saklanır.

  • Erişim kontrolü

    Rol tabanlı erişim; vaka kararlarında dört göz.

  • Denetim kaydı

    Sorgular, belgeler ve kararlar değiştirilemez kayıt altındadır.

  • Veri koruma

    Saklama ve silme politikaları KVKK/GDPR ile uyumludur.

Kullanım Senaryoları

Kullanım Senaryoları

  • Kurumsal hesap açılışı

    Bankalar ve ödeme kuruluşları için tüzel kişi müşteri edinimi.

  • Pazar yeri satıcı doğrulama

    E-ticaret platformlarında satıcı işletmelerin doğrulanması.

  • B2B fintech onboarding

    Kurumsal müşterilere hizmet veren platformlarda hızlı ve denetlenebilir edinim.

Kurulum Seçenekleri

Kurulum Seçenekleri

  • Bulut
  • Özel Bulut
  • On-Premise
  • Hibrit

KYB / Kurumsal Müşteri Doğrulama hakkında konuşalım

Demo, teknik derinlik ya da fiyatlandırma için doğrudan mühendislik ekibimizle görüşün.

Demo Talep EtSatışla İletişime Geçin