İçeriğe geç
XBaseTech
Kullanıma hazır

XBase AML Screening

Yaptırım, PEP ve olumsuz medya taraması

Yaptırım listeleri, PEP, izleme listeleri ve olumsuz medya taraması; risk puanlama, sürekli izleme ve vaka yönetimiyle.

Demo Talep EtBir Mühendisle Görüşün
AML TaramaLIVE
  1. 01Liste yöneticisiKaynaklardan liste indirme, ayrıştırma, sürümleme ve fark takibi.
  2. 02Eşleştirme motoruİsim normalizasyonu, fonetik ve bulanık eşleşme, ikincil alan doğrulama.
  3. 03Puanlama ve politikaYapılandırılabilir eşikler ve müşteri segmentine göre kurallar.
  4. 04Vaka yönetimiİnceleme kuyruğu, karar, gerekçe, dört göz ilkesi.
  5. 05Entegrasyon katmanıREST API, webhook ve toplu tarama arayüzleri.

Genel Bakış

AML Tarama

Nedir

XBase AML Screening, gerçek ve tüzel kişileri yaptırım listeleri, politik nüfuz sahibi kişi (PEP) listeleri, kurum içi izleme listeleri ve olumsuz medya kaynaklarına karşı tarar; eşleşmeleri risk puanına dönüştürür ve uyum ekibine vaka olarak sunar.

Hangi problemi çözer

Yaptırım taramasında iki hata pahalıdır: gerçek eşleşmeyi kaçırmak ve her benzer ismi alarma dönüştürmek. Motor, isim eşleştirmede transliterasyon ve bulanık eşleşmeyi doğum tarihi, ülke ve kimlik bilgisi gibi ikincil alanlarla birlikte değerlendirir; sonuç, gerekçesi görülebilir bir skordur.

Kimler için

MASAK ve uluslararası yaptırım rejimlerine tabi bankalar, ödeme kuruluşları, kripto varlık platformları ve uyum hizmeti veren RegTech şirketleri için geliştirilmiştir.

Temel Özellikler

Temel Özellikler

  • Yaptırım Listeleri

    BM, AB, OFAC, HMT ve ulusal listeler; otomatik güncelleme ve sürüm takibi.

  • PEP

    Politik nüfuz sahibi kişiler, yakınları ve ilişkili kişiler için kategorize tarama.

  • İzleme Listeleri

    Kurumun kendi kara ve gri listeleri; içe aktarma ve yönetim arayüzü.

  • Olumsuz Medya

    Haber kaynaklarında suç, dolandırıcılık ve yaptırımla ilgili içeriklerin taranması.

  • Risk Puanlama

    Eşleşme gücü, liste türü ve müşteri profiline göre yapılandırılabilir puanlama.

  • Sürekli İzleme

    Liste güncellemelerinde mevcut müşteri tabanı otomatik yeniden taranır.

  • Vaka Yönetimi

    Uyum ekibi için inceleme, karar, gerekçe ve dört göz onayı.

  • Uyarı Yönetimi

    Uyarı önceliklendirme, atama ve SLA takibi.

  • Denetim Kayıtları

    Her tarama, eşleşme ve karar değiştirilemez şekilde kaydedilir.

  • API Entegrasyonu

    Müşteri edinimi ve işlem akışlarına REST API ve webhook ile bağlanır.

Modüller

  • Sanctions
  • PEP
  • Watchlists
  • Adverse Media
  • Risk Scoring
  • Continuous Monitoring
  • Case Management
  • Alert Management
  • Audit Logs
  • API Integration

Nasıl Çalışır

Nasıl Çalışır

  1. 01

    Tarama isteği

    Müşteri edinimi veya işlem öncesinde kişi/kurum verisi API ile gönderilir.

  2. 02

    Eşleştirme

    İsim normalizasyonu, transliterasyon ve bulanık eşleşme; ikincil alanlarla doğrulama.

  3. 03

    Puanlama

    Aday eşleşmeler risk skoruna dönüşür; eşik altındakiler otomatik kapanır.

  4. 04

    Vaka

    Eşik üstündeki eşleşmeler uyum ekibine vaka olarak düşer; karar ve gerekçe kaydedilir.

  5. 05

    Sürekli izleme

    Liste değişikliklerinde ilgili müşteriler yeniden taranır; yeni eşleşmeler uyarı üretir.

Mimari

Mimari

Sistem, liste yönetimi, eşleştirme motoru ve vaka yönetimini ayrı servisler olarak kurar. Liste sürümleri ve tarama sonuçları birlikte saklanır; böylece herhangi bir tarihteki tarama sonucu hangi liste sürümüne dayandığıyla birlikte yeniden üretilebilir.

AML TaramaLIVE
  1. 01Liste yöneticisiKaynaklardan liste indirme, ayrıştırma, sürümleme ve fark takibi.
  2. 02Eşleştirme motoruİsim normalizasyonu, fonetik ve bulanık eşleşme, ikincil alan doğrulama.
  3. 03Puanlama ve politikaYapılandırılabilir eşikler ve müşteri segmentine göre kurallar.
  4. 04Vaka yönetimiİnceleme kuyruğu, karar, gerekçe, dört göz ilkesi.
  5. 05Entegrasyon katmanıREST API, webhook ve toplu tarama arayüzleri.
  • 01

    Liste yöneticisi

    Kaynaklardan liste indirme, ayrıştırma, sürümleme ve fark takibi.

  • 02

    Eşleştirme motoru

    İsim normalizasyonu, fonetik ve bulanık eşleşme, ikincil alan doğrulama.

  • 03

    Puanlama ve politika

    Yapılandırılabilir eşikler ve müşteri segmentine göre kurallar.

  • 04

    Vaka yönetimi

    İnceleme kuyruğu, karar, gerekçe, dört göz ilkesi.

  • 05

    Entegrasyon katmanı

    REST API, webhook ve toplu tarama arayüzleri.

Teknolojiler

  • Node.js
  • TypeScript
  • PostgreSQL
  • Redis
  • Kafka
  • Docker
  • Kubernetes

Entegrasyon

Entegrasyon

  • REST API

    Sürümlenmiş, belgelenmiş uç noktalar.

  • Webhook

    Olay bazlı, imzalı bildirimler.

  • SDK

    Sunucu ve istemci kütüphaneleri.

Güvenlik

Güvenlik

  • Şifreleme

    Kişisel veri aktarımda ve depoda şifrelenir.

  • Erişim kontrolü

    Rol tabanlı erişim; vaka kararlarında dört göz ilkesi.

  • Denetim kaydı

    Tarama, eşleşme, karar ve liste sürümü birlikte kaydedilir.

  • İzleme

    Liste güncellik durumu, tarama gecikmesi ve vaka SLA panoları.

  • Veri koruma

    Saklama süreleri ve erişim talepleri KVKK/GDPR ile uyumludur.

Kullanım Senaryoları

Kullanım Senaryoları

  • Müşteri edinimi taraması

    Hesap açılışında yaptırım ve PEP kontrolü.

  • Sürekli müşteri izleme

    Mevcut müşteri tabanının liste değişikliklerine karşı otomatik yeniden taranması.

  • İşlem karşı tarafı taraması

    Transfer öncesinde karşı tarafın taranması.

Kurulum Seçenekleri

Kurulum Seçenekleri

  • Bulut
  • Özel Bulut
  • On-Premise
  • Hibrit

AML Tarama hakkında konuşalım

Demo, teknik derinlik ya da fiyatlandırma için doğrudan mühendislik ekibimizle görüşün.

Demo Talep EtSatışla İletişime Geçin